获得服务不始于一张表格
采矿者可能知道某项服务的名称，却不了解所需承诺。支持从明确需求、解释术语和提出必要问题开始。
在CIFTAM，理解先于申请。这有助于区分一般信息、转介和服务方提出的实际方案。
准备有意义的信息
业务记录、预算或需求描述，只有清晰一致才有用。收集信息本身不是目的。
为沟通做好准备：当事人希望实现什么、拥有哪些资源、面临哪些限制？所需信息应保持适度。
了解由谁决策
CIFTAM负责沟通准备。金融机构审查档案，并说明其服务条件、费用与核验要求。
清晰的档案有助于各方理解申请人的需求、资源和限制。
承诺前应提出的问题
作出承诺前，应了解总成本、期限、延误后果、所需担保和申诉渠道。
提出这些问题，有助于理解义务并知情选择服务。
